[提要] 近年来，河北省科技金融发展迅速，但与发达省份相比已经落后，在不少方面甚至落后于全国平均水平。迫于环境压力等原因，目前全国及河北省都面临经济转型问题。科技型中小企业在推动经济转型过程中所发挥的作用是不可替代的，而科技金融最重要的任务就是利用金融手段促进科技型中小企业发展。本文在系统分析河北省科技金融发展现状基础上，提出河北省科技金融发展中存在的主要瓶颈问题，并提出切实可行的解决措施。
　　 关键词：科技金融;经济转型;瓶颈问题
　　 基金项目：2013年保定市科技局项目《河北省科技金融瓶颈问题研究》（项目编号：13ZR062）
　　 中图分类号：F83 文献标识码：A
　　 收录日期：2014年10月21日
　　 “科技金融”一词出现的时间较早，但首先对其进行精确定义和系统阐述的是四川大学教授赵昌文。赵昌文在其著作《科技金融》（2009）一书中对科技金融的内涵、历史沿革和作用等进行了深入研究。目前，学界及业界基本以赵昌文对科技金融的定义为基准，强调科技金融的主要内涵是利用金融手段促进科技型中小企业的发展。
　　 科技型中小企业是科技创新的主力，在信息时代的今天尤其如此。在企业发展生命周期中，初创期的企业由于生存压力等原因其创新动力是很大的，众多具有革命性的创新产品正是由处于初创期和发展期的科技型中小企业设计生产的。科技型大型企业由于种种原因，如已经拥有了某些市场占有率较高的产品，或者某些具有垄断性质的专利或技术等，其创新动力与科技型中小企业相比有很大差距，这也是科技型大型企业为保持自身优势不断在市场上收购具有良好发展前景的科技型中小企业的主要原因。
　　 我国经济经过30年的高速发展，经济总量已经排名世界第二位，这是举世瞩目的伟大成就。不过在经济高速发展中也随之出现了一些社会问题，特别是环境问题日趋严峻，如雾霾等。在解决环境等问题的同时如何保持经济增速不下降是一个亟待解决的战略性问题。现在看来，产业的转型升级是解决这一问题的不二选择。在这一过程中，中小企业特别是科技型中小企业将发挥不可替代的作用。
　　 河北省目前也面临着相似情况，河北省环境问题在全国各省区市是最为严重的，产业转型升级也最为迫切。这就需要各方面特别是金融业对科技型中小企业的大力支持，以更好地发挥科技型中小企业对产业升级的巨大推动作用。
　　 一、河北省科技金融发展瓶颈分析
　　 （一）资金投入不足，融资渠道不通畅。科技型中小企业一般都处于初创期或发展期，在这一阶段最需要的资源就是资金。而河北省在资金投入方面力度太小，不仅落后于北京、天津这样的发达地区，甚至落后于河南、山西等经济水平一般的地区。这就使得河北省在科技成果产出方面大大落后了，甚至远低于全国平均水平，这与河北省经济大省、人口大省的地位是极不相称的。当然，融资难是我国中小企业发展中面临的主要问题，科技型中小企业也不例外。由于我国金融市场发展还不成熟，现阶段我国企业融资的主要途径仍然是银行信贷。与大型企业相比，中小企业自身经营风险高，财务制度不规范，可抵押资产少，商业银行出于控制风险等原因不愿借贷给中小企业。而通过上市或者发行债券等直接融资在短时间内并不现实。这就造成了一个近似悖论的矛盾：一方面经济的转型升级需要推动中小企业特别是科技型中小企业的发展，另一方面出于控制风险的原因，金融市场上的融资主力商业银行并不愿意向中小企业发放贷款。
　　 （二）科研成果转化效率不高。在科技成果创造出来之后，必须将其投放市场，形成真正的产品，这样企业才能持续经营、发展下去。2003年全国技术市场成交额10，846，728万元，2012年增长到64，370，683万元，年均增长率22%;2003年河北省技术市场成交额67，969万元，2012年增长到378，178万元，年均增长率为22%，增长速度与全国增速持平。2003～2012年河北省GDP占全国GDP的比重是比较稳定的，基本在5.2%左右，技术市场成交额只占全国总成交额的0.63%左右，与GDP比重相比太低，这也说明河北省科技成果转化率低，转化效果差。（表1）
　　 科技成果转化效率低的原因主要有两个：一是不少科技型中小企业在进行科技创新和产品开发时只注重产品在技术上的先进性，而忽视了市场需求。实际上对于企业进行产品研发的市场与技术之争早有结论，那就是市场起决定性作用，开发的产品、应用的技术都必须符合市场的规律，满足市场需求。只注重技术上的先进性而忽视市场需求的产品和技术是注定要失败的;二是目前河北省还没有建立一个有效的科研成果转化体系，这就使得不少有市场需求的新技术、新产品由于信息沟通不畅等原因未能及时推向市场。由于现阶段很多产品和技术更新换代的速度很快，一些先进的技术如果不能及时推向市场很快就过时落后了。
　　 （三）科研人才匮乏。作为人口大省的河北省在科研人才特别是高端科研人才方面非常缺乏。R&D人员数量与总人口占比来看，2008～2012年河北省人口占全国总人口的比重稳定在5.3%，R&D人员数量占全国R&D人员总量稳定在2.7%，这也充分说明河北省科研人数太少，尚不及全国平均水平。（表2）
　　 随着我国高等教育的普及，高校毕业生数量也在逐年增加。但是高水平的科研成果需要在一批高端科研人才的带领下才能创造出来。由于历史等原因，华北区域高水平高校（特别是理工院校）基本集中于北京和天津两大直辖市。河北省具有较高潜力的高中毕业生大量进入北京、天津等高等教育发达地区。与之前实行的精英教育不同，现阶段高等教育可以说是一种大众教育，这就使得除一些顶尖高校的毕业生外，大量高校毕业生的就业都具有明显的区域特征，即就业区域与接收高等教育区域基本为同一区域。这种情况的结果就是河北省高素质人才的大量外流，造成了科研人才的匮乏。当然，造成科研人才匮乏除了高校因素外，对人才重视程度不够，资源投入不够都是造成这一结果的原因。 　　 （四）知识产权保护力度不够。只有对科技成果从各方面予以有效保护，才能切实保护企业合法权益，解除企业创新的后顾之忧，激励企业不断创造出高水平的科技成果。现阶段我国对知识产权保护力度不够是不争的事实，一项技术成果形成之后，市场上会立即出现大量盗版仿制的“山寨”产品。由于这些山寨产品并不需要投入大量的前期研究费用，因此其价格往往比正品更加便宜，其最终结果就是“劣币驱逐良币”。出于对这种状况的担忧，广大企业特别是财力有限的中小企业就不愿投入大量人力物力来进行科技创新了。由于盗版仿制的企业没有受到应有惩罚，而原创企业的合法权益没有得到应有保护，致使我国企业特别是科技型中小企业的创新积极性受到极大挫伤。
　　 二、对策建议
　　 对于河北省科技金融在发展中遇到的主要问题，可以通过如下对策来加以针对性的解决：
　　 （一）创新融资体系。虽然中小企业特别是科技型中小企业融资难是一个普遍性的难题，但并不意味着这一难题就无解。从长远来看，创新金融服务，增加融资途径，特别是增加直接融资途径，降低上市门槛是解决科技型中小企业融资问题的重要途径。短期内，还是需要依靠商业银行创新金融服务方式，设计出既能满足科技型中小企业融资需求又能有效降低银行风险的金融产品。目前，我国商业银行数量出现爆发式增长，但银行产品和服务同质化问题依然严重。基于自身利益的考量，商业银行也应加大产品和业务创新力度。如果能够在一定程度上解决科技型中小企业融资问题，考虑到我国科技型中小企业的庞大数量，商业银行可以在这一领域获得在其他领域无法企及的收益。现阶段，商业银行在开发设计此类产品时，可以加强与信息技术企业的合作，利用大数据平台作为向科技型中小企业方法贷款的重要依据，既可以大大降低风险，还能有效地提高效率和降低成本，是一个很好的选择。
　　 （二）提高科研成果转化率。如果科技成果创造出来之后没有及时转化成产品投向市场，那么这种创新是没有经济价值的，也是不能持续的。只有研发出符合市场需求的技术和产品，这种创新才是有价值的，企业才能持续经营下去。在这一方面，河北省科研成果转化率是较低的。一方面科技型中小企业应跳出唯技术先进性为研发方向的陷阱，在进行技术和产品研发之前，应做好充分的市场调研，以市场需求作为研发的唯一方向;另一方面河北省应建立公平、公正、高效、透明的产权交易体系。只有吸引到众多的交易者，才能形成公平合理的产权交易价格，提高科研成果转化效率。
　　 （三）加大科研人才特别是高端人才引进力度。从长远来看，培育河北省高水平高校和科研机构是增加科研人才特别是高端科研人才供给的主要途径。但高水平科研院所的建设绝非一朝一夕之功，需要长时间的资金投入和积累。因此，短期内加大科研人才特别是高端人才的引进力度是一个切实可行的方法。在吸引高端科研人才方面，与北京、天津等周边发达地区相比，河北省并不具备独特优势，这就要求在人才引进方面要有新思路。鉴于近年来北京等发达区域人口趋于饱和的状况，河北省政府机关和企事业单位应把握机会，从引进重点领域重点行业高端人才为契机，特别是吸引原籍河北的人才，以点带线，以线带面，推动河北省科技领域人才引进工作的全面发展。
　　 （四）加大知识产权保护力度。只有建立有效的知识产权保护体系，才能保障企业合法权益，有效激励科技型中小企业的创新积极性。现阶段，我国知识产权保护体系还不完善，从国家层面来看立法工作和执法工作并没有跟上我国知识产权保护的形势，从市场层面来来看人们并没有建立起知识产权的意识，特别是对于一些专利、技术等无形资产的产权意识就更加淡薄了。因此，知识产权保护是一项长期工作。在这种情况下，就需要地方政府因地制宜，先行先试，在一些本区域重点行业和重点领域进行突破，从激励和惩罚两方面入手，做好知识产权保护的顶层设计。
　　主要参考文献：
　　[1]赵昌文等.科技金融[M].北京：科学出版社，2009.
　　[2]杨勇.广东科技金融发展模式初探[J].科技管理研究，2011.10.
　　[3]白敏.北京市科技金融创新发展研究[D].北京：首都经贸大学，2013.